建行合肥常青支行成功堵截客户虚假办理个人网银盾

近日，一位客户携带身份证和银行卡来到建行合肥常青支行高柜，要求办理个人网银盾建行网银 贵金属。高柜柜员询问其办理网银盾的用途并介绍了手机银行单笔转账额度50万、日累计转账额度100万且不收跨行转账手续费等便捷功能。客户称自己有大额转账需求，单日100万额度无法满足。柜员进一步询问具体转账用途说明和是否了解转账对手等问题。客户说自己是单位财务，受单位委托来银行办理网银盾用于转账业务，但具体单位名称，交易对手，交易合同却说不清楚。柜员见此情形，准备委婉拒绝客户需求。不料客户电话响起，经过电话短暂交流，客户情绪突然激动，质问柜员不给办理的原因，如果不办就要投诉。面对客户一反常态，柜员一面耐心安抚客户情绪，另一面呼叫大堂经理、营运主管前来协助劝说。客户见网点员工态度坚决，只好收拾东西离开网点。

客户通过网银盾登录网上银行，可实现500万大额度转账，外汇买卖汇款等多种交易，如被不法分子窃取网银盾及密码，将会造成客户资金财产的损失建行网银 贵金属。所以，在日常工作中，网点员工有责任也必须把好风险防控第一关，认真核实客户开立网银盾的真实用途，从源头降低网银盾出借的风险。