建行合肥科技支行堵截虚假办理网银盾案件

近期，一名男子来到建行合肥科技支行，取号后来到窗口要求办理网银盾建行网银 贵金属。柜员告知其可通过手机银行转账，方便快捷且不收取手续费。客户表示手机银行限额不够，需开通网银盾进行100万以上的大额转账，并主动提供了营业执照进行身份核验。

因近期电信诈骗频发，秉承严谨审慎的原则，柜员呼叫营运主管吴昊进一步核实建行网银 贵金属。通过核实，吴昊发现，该客户所提供的营业执照为个体工商户，其刚注册不足1个月。于是便询问客户客户具体用途，但客户语焉不详，只说需要借款，还款。吴昊随即调阅客户银行卡流水，发现其账户存在快进快出，金额较大的特征。向客户询问，客户无法详细解释。于是告知客户开通网银盾进行大额转账，需有真实的交易背景，如无法提供，可通过银行柜台进行转账。见无法办理，客户随即离开网点。

近年来，买卖银行账户进行电信诈骗案件频发建行网银 贵金属。网点在开户及限额调整时需加大审核力度，为有真实交易需要的客户开立符合交易背景的转账额度。